长沙银行副行长贪腐细节曝光,可以一手遮天涉案103亿,恒丰银行原董事长蔡国华是怎么做到的?

整理 | 公众号“数金观察”

综合自 | 财经、中国基金报、澎湃新闻 等

蔡国华的问题当然是他的个人问题,就像信威也只是一个公司的问题。但“愉见财经”很想追问的是,为什么一个人、一家公司可以有那么大的权力?有为什么会有这么大的贪腐或造假的余地?

事后我们回看这个故事有这么多让人瞠目结舌的细节,过程中为什么没有机制去阻断,还是利益已被捆绑?

从制度层面,究竟如何制约这种怪象,什么才是权力制衡的现代公司治理制度,尤其是对拿着储户的钱的银行业,以及拿着股民的钱的上市公司。这些或许才是我们吃完瓜后最该思考的。

下文是公众号“数金观察”综合自多家主流媒体的一组报道。供复盘。

山东省东营市中级人民法院网站披露显示,蔡国华被以国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪公诉至东营市中院,该案于6月9日上午9时开庭审理。检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名,涉案金额共约103亿元。

其中,蔡国华被控犯有五宗罪,涉嫌滥用职权造成恒丰银行经济损失8.9亿余元、涉嫌贪污1022万余元、涉嫌挪用公款48亿元用于个人经营、涉嫌受贿11.8亿余元(10.7亿余元系未遂)、涉嫌违法发放贷款35亿元。

2014-2017年间,恒丰银行多次被曝出高管分钱、违规股权运作等丑闻,两任董事长姜喜运、蔡国华先后被查。

姜喜运的案件在几经波折后,终在2019年12月26日因贪污罪、受贿罪、违规出具金融票证罪、故意销毁会计凭证会计账簿罪,一审被判死缓。

被控五宗罪

案涉约103亿

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被查两年半后,恒丰银行原董事长蔡国华案迎来新进展。

山东省东营市中级人民法院网站披露显示,蔡国华被以国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪公诉至东营市中院,该案将于6月9日上午9时开庭审理。据相关媒体报道,检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名,案涉金额共约103亿元,预计庭审将持续好几天。

从简历来看,蔡国华是工学博士、北京大学光华管理学院应用经济学博士后、长江商学院EMBA。他13岁就读于德州医专西医专业,16岁就在阳信县阳信镇医院当医生,随后以跨界升迁的方式担任了共青团阳信县委办公室副主任、共青团阳信县委宣传部部长、共青团阳信县委副书记等职务。

2003年12月,蔡国华担任中共沾化县委副书记。从2003年12月到2007年12月,蔡国华历任沾化县的县长、县委书记、县人大常委会主任。2007年,这个不足40万人口的欠发达县被爆出有15名县长助理。而作为县委书记的蔡国华于同年12月升任烟台市副市长。

2009年11月开始,蔡国华还兼任了烟台市国资委党委书记。2013年12月,蔡国华开始担任恒丰银行董事长。

2017年11月27日晚,蔡国华被带走调查,前妻王健、司机等多人一同被公安机关带走调查。同期,恒丰银行还有多名与蔡国华关系密切的高管也被要求协助调查。

2018年12月3日,蔡国华因涉嫌职务犯罪被山东省监察委员会采取留置措施。2019年6月3日,山东省监察委员会调查终结,移送山东省检察院审查起诉,山东省检察院指定东营市检察院审查起诉。同日,被山东省东营市公安局拘留;同年6月17日,被山东省东营市公安局执行逮捕。

此外,恒丰银行还被媒体爆出其高管利用银行的资管资金,借道通道公司代为持有恒丰银行的股权,以实现绝对控股这家银行的目的。

另外,蔡国华的前妻王健也于2018年5月27日7时因涉嫌虚开发票罪被青岛市公安局市南分局刑事拘留,羁押在临沂市看守所;同年7月4日,王健被临沂市公安局兰山分局执行逮捕。2018年12月3日,王健因涉嫌受贿犯罪,被山东省监察委依法留置。

日挥霍40万

银行沦为私人提款机

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公家的银行沦为私人提款机,这等耸闻源自于一封举报信。

据报道,2016年5月,一封“恒丰银行高管私分公款”的举报信被曝光。恒丰银行前行长栾永泰和前董事长蔡国华的相互举报,导致俩人双双被查,由此暴露出了恒丰银行的巨额烂账:该行贷款约4500亿元,其中逾期贷款已近3000亿元;通过股东权益、存款准备金多渠道冲销后,最终形成逾1400亿元不良贷款,即使算上其中可处置回收贷款800亿元,最终也将形成近600亿元的黑洞。

恒丰银行地处烟台,是12家全国性股份制银行之一,于2003年完成整体改制,并由烟台住房储蓄银行更名为恒丰银行。改制后的这家银行,在长达10年时间内,只有董事长,没有行长。

直到2013年底,蔡国华出任恒丰银行董事长后,才聘请了栾永泰为行长。2015年8月14日,恒丰银行发布公告称,该公司董事会审议通过了聘任林治洪担任恒丰银行行长的议案,林治洪将接替于当年4月退休的前任行长栾永泰。

2016年12月9日,恒丰银行一纸公告免去林治洪的行长职务。从聘任到解聘,林治洪担任恒丰银行行长一职不过一年多的时间。

2014年10月,卸任不到1年的前任董事长因涉嫌严重违纪违法被调查,继而在2018年7月被诉至法院,庭审表明其涉案金额达7.5亿元。

2016年9月,退休1年多的栾永泰实名举报时任董事长蔡国华“侵吞公款3800万元、违规运作员工股权激励机制,违规控制恒丰银行”,并承认参与私分公款获得2100万元。2017年11月,恒丰银行时任董事长蔡国华因涉嫌严重违纪违法被调查。

据报道称,蔡国华有这些“神操作”

1、报销:

蔡国华在担任恒丰银行董事长期间,将家庭雇佣保镖54万元、家庭生活支出142.76万、821.8万元的红木家具等等都在恒丰银行报销;

几次私人公款租用公务机猎鹰7X,在国外奢侈品店闭店扫货;

还有照片显示他使用的Stefano Ricci腰带——以纯金打造的老鹰头皮带扣为标志,售价为21.8万元······

2、发放报酬:

在未经股东大会讨论通过的情况下,蔡国华向其本人、董事栾永泰、董事毕继繁、监事长宋恒继违规发放薪酬共计人民币3.137亿余元。

3、索贿:

因为帮助日照钢铁参与恒丰银行增资扩股、转让股份等事提供帮助,蔡国华直接张口索要的好处费多达6亿;

在帮助一家公司成功在恒丰银行获得贷款,蔡国华直接想该公司老板索要香港港岛区太平山顶的一套别墅,当时价值5.65亿港元,至于其他房产、各种奢侈品,更是数不胜数。

而据财经报道,一些受贿款项主要用于在上海、北京、香港购买别墅。

例如2009年,蔡国华利用担任烟台市副市长的职务便利,为青岛海域投资有限公司、青岛华通能源发展有限公司参与恒丰银行增资扩股计划提供帮助。2014年收受上述公司实际控制人陈彬给予的3000万元,随后用于在北京购买2套别墅。不久,蔡国华又收受陈彬为其在上海购买的一套别墅,价值5950万元。

2014年至2016年,蔡国华为大唐西市文化产业投资集团有限公司在恒丰银行贷款提供帮助。2016年,蔡国华向该公司董事局主席吕建中索要位于香港太平山顶的一套别墅,折合4.74亿余元。案发时,这套别墅还没有完成装修,因此并未实际居住。

光明网曾在2019年12月发布评论员文章称,恒丰银行董事长蔡国华平均每天报销花费40万元。十几年前,中石化时任总经理陈同海每日挥霍4万多,月均100多万,年均1500万,理由竟是“我一年上交税款200亿,花这点算什么”。现在看来,在蔡国华面前,陈同海只是“小巫”一枚。

利欲熏心

前任董事长被判死缓

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在蔡国华之前,恒丰银行原董事长姜喜运便在任内利用职务便利,将恒丰银行股份陆续转至其个人或亲友控制的公司名下,予以隐匿,据为己有;同时,还伙同银行其他高管收受他人财物、违规出具保函等。姜喜运的涉案金额达到7.5亿元。最终被判死缓,执行二年期满减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。

公开资料显示,姜喜运,1949年11月生人,祖籍山东莱西,1970年1月参加工作,1976年6月入党,本科学历,高级经济师,中共烟台市九届全会代表。历任山东黄县建委副主任,

烟台住房储蓄银行副行长、行长、党组书记。2003年,烟台住房储蓄银行整体更名改制为恒丰银行后,姜喜运担任该行董事长、党委书记。

姜喜运前后在恒丰银行任职26年之久,2013年卸任董事长一职,平稳降落不过一年,2014年10月便因涉及金额达37亿元的成都“门里”事件接受组织调查,并在2015年1月被开除党籍,正式移送司法。

本可以平安退休,奈何成都“门里事件”成为导火索,姜喜运的贪污案东窗事发。

2013年8月,成都门里投资有限公司、北京中伍恒利投资发展有限公司通过信托公司、证券公司的信托计划和资管计划融资37亿元,恒丰银行与两家银行签订《受益权转让合同》,并由担保公司为受益权转让担保,成都门里、中伍恒利则以恒丰银行股权提供反担保。

2013年8月29日,该行通过券商资管向门里集团融资10亿元,恒丰银行与该行签订远期回购合约,承诺一年到期后,如借款人不能兑付,恒丰银行有代偿责任。

2014年8月29日,恒丰银行按约定买入上述37亿元信托计划和资管计划的本金和利息。此事发酵后,姜喜运于当年10月被迅速调查。

至此,牵一发而动全身。而后检方还查出了姜喜运于2008年1月至2013年1月利用担任恒丰银行董事长职务之便,将恒丰银行股份陆续转至其个人或亲友控制的公司名下,予以隐匿,共计折合人民币7.5亿余元。

不仅如此,2004年至2013年,姜喜运利用担任恒丰银行董事长职务上的便利,为江苏正阳置业有限公司、高天国等公司和个人在购买恒丰银行股份、办理贷款等方面提供帮助,索取或非法收受上述公司个人给予的财物,共计折合人民币6037.4534万元,其中,姜喜运伙同被告人恒丰银行原行长助理、财务负责人赵春英共同收受高天国给予的人民币2300万元。

2014年9月,姜喜运指使被告人孙金光销毁其实际控制的五家公司应当依法保存的会计凭证、会计账薄,涉及金额6.598亿余元。

2014年10月,已经退休的原恒丰银行董事长姜喜运因涉嫌严重违纪违法,接受组织调查。2015年1月15日姜喜运被开除党籍;2018年7月,山东省烟台市中级人民法院一审公开开庭审理姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账薄一案,涉案金额7.5亿元。

2019年12月,山东省烟台市中级法院公开对姜喜运等人一案进行一审宣判,姜喜运被判处死刑,缓期二年执行,并处没收个人全部财产。

根据烟台市中级法院的一审判决,法院查明姜喜运共犯四宗罪。其一是贪污罪,2008年1月至2013年1月,姜喜运在担任恒丰银行董事长期间,利用职务上的便利,将本单位的2.8365944亿股恒丰银行股份,陆续转至其个人或亲友控制的公司名下,予以隐匿。按历年恒丰银行年度报告中的每股净资产计算,共计折合人民币7.54亿余元。

其二是受贿罪,2004年至2013年,姜喜运利用担任恒丰银行董事长职务上的便利,为江苏正阳置业有限公司、高天国等公司和个人在购买恒丰银行股份、办理贷款等方面提供帮助,索取或非法收受上述公司个人给予的财物,共计折合人民币6037.4534万元。其中,姜喜运伙同被告人恒丰银行原行长助理、财务负责人赵春英共同收受高天国给予的人民币2300万元。

其三是违规出具金融票证罪。2013年7月,姜喜运违反商业银行不得为关联方融资行为提供担保的规定,擅自决定以恒丰银行名义,安排被告人恒丰银行原行长助理、信用风险监控部总经理张文凯违规向关联方出具37亿元的保函,未收取担保手续费。2014年9月,因关联方无法归还到期融资款,恒丰银行代为偿还本金及利息共计39.56亿余元。

四是故意销毁会计凭证、会计账簿罪。2014年9月,姜喜运指使被告人孙金光销毁其实际控制的五家公司应当依法保存的会计凭证、会计账薄,涉及金额6.598亿余元。

与蔡国华被控挪用恒丰银行48亿元,转入个人控制的公司用于营利不同,姜喜运被法院认定贪污2.8365944亿股恒丰银行股份,转至其个人或亲友公司名下。

对此,姜喜运辩解称恒丰银行体外运营、自持股份由来已久,烟台市委、市政府要求他必须保证烟台市政府在恒丰银行大股东地位,为了实现这一要求,他以董事长身份操纵恒丰银行体外运营、持有本行的股份。他将其他公司代持的恒丰银行账外股份转至个人控制公司名下,是为了保障账外股份的安全,避免风险,并非隐匿、占有。对此说法,法院认为该辩解理由不成立,对蔡国华有关交接事宜的辩解,法院认为不合常理。

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